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 資金調達・融資サポート > 資金繰りの基礎 > 資金繰りが楽になる回収条件と手形利用法

回収条件と資金不足 | 手形を利用した資金調達


資金繰りが楽になる回収条件と手形利用法

  1. 回収条件
  2. 回収条件のちがいによる資金不足
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回収条件

回収時期
自社にとって よい ・即現金 ・・・ 販売と同時
・月末締め翌月末現金 ・・・ 翌月末
わるい ・月末締め翌月末サイト3ヶ月手形 ・・・ 4ヶ月後

売上は、回収(入金)されて初めて資金になる!
ですから、回収条件をどのように決めるかによって、資金繰りが大きくちがってきます。

※下請代金の手形サイト制限について 「下請代金支払遅延等防止法」で 下請代金の支払はサイト120日(繊維業は90日)以内の手形交付が義務付けられています。

※建設業では、長いケースが多く、サイト210日(台風手形)、サイト10ヶ月(お産手形)などが存在しています。

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回収条件のちがいによる資金不足

月商2000万の場合で、月末シメ翌月末払を基準に考え比較すると、以下のようなキャッシュ不足がおこることがわかります。

  • 20日シメ 翌月末払
    ・・・ 約700万のキャッシュ不足
  • 月末シメ 翌々月末払
    ・・・ 約2000万のキャッシュ不足
  • 月末シメ 翌月末サイト3ヶ月手形
    ・・・ 約6000万のキャッシュ不足

回収期日をかえることで、こんなにも、キャッシュ不足がおきてしまうわけです。支払日や支払方法の変更には、よく気をつけましょう。

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