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借入残高表-資金調達・融資に必要な書類
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借入残高表
既に他の金融機関から融資を受けている場合、各金融機関からの融資の状況を一覧表にしたものが借入残高表です。
これは、融資をする金融機関が、『今回の融資が、他の借り入れの返済も含めて返済できるか』、『他の金融機関が業況悪化を察知して貸し出しを引き揚げているのではないか』、『他の金融機関に比べて無担保融資が多すぎるのではないか』、などの不安要素を確認するためのものです。
また、この借入残高表は融資をする金融機関に対してだけではなく、これを作ることにによって、「返済が進んで融資枠があいていそうな銀行」「最近借りたばかりで枠がなさそうな銀行」が見えてきます。そうなると、どの銀行に融資の話を持っていけばよいのかを判断することができるので、融資を申し込む企業にとっても非常に重要なものとなります。
借入残高表は長期と短期を分けて作成します。
借り入れの明細は、一本一本について以下のことを一覧表にしましょう。
- 金融機関
- 種類(証書、手形など)
- 借入金額
- 現在残高
- 借入年月
- 期間
- 最終返済日
- 金利
- 返済方法
- 毎月返済額
- その他の条件(担保、保証協会、保証人など)
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